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Caso Studio: l’imprenditore finalmente “libero” dai fidi bancari, chiude il bilancio con tutti i conti in positivo

In regola col fisco senza prestiti bancari, grazie a controllo di gestione e pianificazione fiscale
Caso Studio: l’imprenditore finalmente “libero” dai fidi bancari, chiude il bilancio con tutti i conti in positivo
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Immagina di lavorare instancabilmente per anni e vedere, ad ogni chiusura di bilancio, che il tuo impegno non si traduce mai negli utili che senti di meritare. I numeri della tua azienda sembrano floridi eppure, quando hai finito di pagare le tasse, quello che ti resta è veramente poco…

Questa era la realtà di Roberto, imprenditore delle Marche, socio assieme ai suoi fratelli della lavanderia-stireria Andreozzi S.N.C. fondata nel 1998. Realtà che, grazie all’intervento di For Freedom Consulting e al supporto del consulente Antonio Marigliani, ha preso una svolta sorprendente.

Ecco le parole di Roberto, raccolte poco prima di chiudere il bilancio 2023: 

“Questa è la prima volta, dopo tanti anni, che ho tutti i conti in positivo e non utilizzo fidi bancari. Una tranquillità invidiabile per tutti gli imprenditori.”

La parola chiave, in questo caso di successo, è proprio “bilancio”.

Cos’è il bilancio e come incide sul controllo dei costi aziendali

Il bilancio aziendale è un documento finanziario che fornisce una visione complessiva della situazione economica della tua azienda. Nel bilancio vengono registrate attività, passività e patrimonio netto, nonché entrate e spese in un determinato periodo. 

Il bilancio è uno strumento cruciale per il controllo dei costi aziendali, tant’è che il bilancio provvisorio va controllato in tempo reale per avere sempre il polso della situazione. 

Purtroppo, molti imprenditori lo considerano un’accozzaglia di numeri indecifrabile e preferiscono che sia solo il commercialista a metterci il naso. In realtà, un bilancio redatto a regola d’arte è il miglior amico di ogni imprenditore perché:

  • Fornisce una fotografia chiara delle finanze: Il bilancio mostra in modo trasparente dove l’azienda sta guadagnando e spendendo, permettendo di identificare aree di spreco o inefficienza.
  • Ti aiuta a prendere decisioni ponderate: Le informazioni contenute nel bilancio aiutano gli imprenditori e i manager a prendere decisioni informate riguardo agli investimenti, alla riduzione dei costi e alle strategie di crescita.
  • Serve a monitorare le performance: Il bilancio consente di monitorare le performance aziendali nel tempo, confrontando i risultati attuali con quelli precedenti o con gli obiettivi prefissati.
  • Consente una pianificazione strategica: Un bilancio ben gestito ti aiuta a pianificare il futuro, prevedendo spese e ricavi (incluso quanto pagherai di tasse) e assicurando che l’azienda disponga di risorse sufficienti per operare efficacemente.

Un imprenditore evoluto sa che il bilancio è un elemento fondamentale per il controllo dei costi in azienda, perciò – come avvenuto nel caso di Roberto – dedichiamo grande attenzione ad “educare” le aziende che assistiamo ad una corretta stesura e interpretazione di questo documento.

La “Trasformazione” di una S.N.C. e la nuova gestione economica aziendale

Fondata dal padre di Roberto nel 1998 e oggi gestita dai suoi tre figli, la Andreozzi S.N.C. si è specializzata nel lavaggio ad acqua e a secco e nello stiro di accessori moda per grandi marchi. 

Fin dal primo incontro con il nostro consulente, Roberto ci ha parlato di anni di duro lavoro nei quali, nonostante il volume di affari sostanzioso, gli utili rimanevano scarsi. In altre parole, nonostante i tanti clienti soddisfatti e la reputazione meritata sul campo, questa azienda si è trovata di fronte a sfide finanziarie che sembravano insormontabili, in gran parte per colpa del fisco.

Dice Roberto ai nostri microfoni:

“Quello che mi ha spinto verso For Freedom è stato soprattutto arrivare verso la fine dell’anno, dove l’attività aveva dei grandi numeri… ma il risultato finale, quello che rimaneva, era veramente poco.”

Il cambio di passo è avvenuto con l’intervento di For Freedom Consulting, rappresentata dal tecnico Antonio Marigliani, tributarista ed esperto di controllo di gestione. Le attività messe in campo hanno portato a un conteggio di ciò che era tutta la posizione fiscale, reddituale e di controllo di gestione

L’azienda ha sperimentato così una trasformazione radicale nelle sue finanze ottenuta grazie ad una strategia mirata. In particolare, la revisione fiscale e la pianificazione dei costi, dei ricavi e della liquidità hanno permesso di predeterminare le tasse dell’anno successivo e, quindi, di gestire efficacemente le risorse finanziarie. 

Questa strategia ha rivoluzionato il modo in cui Roberto Andreozzi amministra la sua azienda, passando da una gestione reattiva a una proattiva e, in particolare, ad una pianificazione “tecnica” del suo rapporto col fisco italiano.

Grazie a una pianificazione meticolosa, l’azienda ha potuto prevedere i propri costi e fatturati, assicurando una gestione fluida e prevedibile delle finanze.

Il beneficio della riduzione degli oneri fiscali e bancari 

Il lavoro congiunto con il consulente di For Freedom ha permesso una significativa riduzione delle imposte e la chiusura dei rapporti bancari di debito, due fattori che si traducono in una maggiore tranquillità finanziaria. 

In altri termini, l’azienda si ritrova un notevole gruzzoletto in più in cassa perché:

  • il volume complessivo di imposte da pagare si è ridotto, e quindi…
  • non deve più pagare interessi e costi bancari per gli affidamenti agli istituti di credito.

Ma c’è di più. 

Il Dott. Marigliani ha elaborato un piano su tutto ciò che è il margine dell’azienda su ogni lavorazione che svolge, così da ottimizzare i prezzi dei servizi proposti ai propri clienti.

“Questa cosa dà all’imprenditore una tranquillità che non avevo mai provato prima.”

Comparando la situazione precedente a “una macchina senza cruscotto”, in cui non sai a quale velocità stai andando né quanta “benzina” hai nel serbatoio, Roberto sottolinea come ora l’azienda abbia finalmente il cruscotto che le garantisce una visione chiara e un controllo preciso sulle proprie operazioni finanziarie.

Inoltre, la Andreozzi S.N.C. ha obiettivi già chiari per il nuovo anno.

L’evoluzione da S.N.C. a S.R.L.

La trasformazione dell’azienda in società di capitali porterà diversi vantaggi. La formula della società in nome collettivo, infatti, limita ulteriori riduzioni fiscali, ottenibili invece con la S.R.L.

In più, elemento che ogni imprenditore deve considerare, la S.R.L. permette di lavorare e produrre con una riduzione importante del rischio d’impresa, distinguendo il patrimonio personale dei soci da quello della società stessa.  

Per arrivare a questo traguardo, Roberto e Antonio hanno impostato insieme una serie di controlli indispensabili per chiudere il bilancio 2023 nel migliore dei modi.

I controlli chiave per una corretta chiusura del bilancio d’esercizio

Chiudere correttamente il bilancio aziendale consente un’adeguata pianificazione fiscale e, in più, aiuta nella gestione patrimoniale. Come illustrato dall’esperienza di Andreozzi S.N.C., alcuni tra i principali controlli da effettuare sono:

  1. Analisi dei Flussi di Cassa: Come sottolineato da Roberto, avere i conti in positivo è cruciale. È importante analizzare le entrate e le uscite per garantire liquidità sufficiente per le operazioni quotidiane senza ricorrere a prestiti bancari, ma anche per calendarizzare gli investimenti futuri.
  2. Valutazione delle Scorte e dei Crediti: La valutazione accurata delle scorte e dei crediti aiuta a ridurre gli sprechi, ottimizzando la gestione delle risorse. Questo consente alle aziende di liberare capitale da reinvestire in attività più redditizie, sottraendolo a tassazione eccessiva.
  3. Revisione Fiscale: Come menzionato da Antonio Marigliani, una revisione fiscale consente di identificare potenziali risparmi fiscali, riducendo il carico tributario e, come in questo caso, evitando di finire coi conti dell’azienda in rosso.
  4. Controllo di Costi e Margini: Un’analisi approfondita dei costi e della redditività di ogni commessa può rivelare spese non necessarie o servizi ai quali è necessario ricalibrare i prezzi.
  5. Pianificazione delle Tasse Future: Prevedere le tasse future, un grande mantra di  For Freedom Consulting, permette alle aziende di prepararsi in anticipo, evitando brutte sorprese con F24 “terribili” e gestendo meglio le risorse finanziarie.
  6. Valutazione dei Beni e dei Passivi: La valutazione accurata dei beni e dei passivi aiuta a comprendere il valore reale dell’azienda e a pianificare per il futuro.
  7. Analisi delle Performance Aziendali: Mese dopo mese, col bilancio provvisorio sotto gli occhi, l’azienda può misurare le performance in termini di redditività, efficienza e crescita, per avere una visione in tempo reale della salute aziendale e degli aggiustamenti da effettuare prima della chiusura del bilancio finale.

L’esperienza di Roberto e della sua lavanderia/stireria mette in evidenza come un controllo di gestione accurato e una pianificazione fiscale attenta possano portare alla chiusura dell’anno fiscale senza debiti o fidi, che significa avere una maggiore libertà e sicurezza finanziaria. 

L’approccio adottato da For Freedom Consulting è un modello per ogni altra PMI che vuole ottimizzare la propria gestione finanziaria e fiscale.

“Un supporto che secondo me è fondamentale per le imprese come la mia, perché ti permette di guardare al futuro con ottimismo.”

La storia della Andreozzi S.N.C. è un esempio brillante di come una gestione finanziaria e fiscale accurata possa trasformare la realtà economica di un’azienda.

Se anche tu, come Roberto, desideri trasformare la tua azienda e raggiungere una solidità finanziaria senza precedenti, contatta For Freedom Consulting. Insieme, possiamo pianificare il successo finanziario del tuo business.

P.S.

Vuoi guardare il video completo della testimonianza di Roberto Andreozzi? Allora fai CLIC qui.

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